Anticiper les aléas de la vie et préparer la succession
Assurez l’avenir avec sérénité grâce à des solutions santé et prévoyance accompagnant chaque étape de vie pour protéger le foyer fiscal.
Stratégies pour épargner et transmettre avec l’assurance-vie
Souscrire une assurance vie nécessite d’arbitrer entre fonds en euros garantis et unités de compte dynamiques plus rémunératrices. Une optimise la valorisation du capital sur le long terme. Ce placement reste l’outil privilégié pour préparer sa succession grâce à une fiscalité avantageuse et la liberté de la clause bénéficiaire.
Une complémentaire santé familiale couvre les soins courants et pour tous les membres du foyer. Ce contrat inclut le tiers payant généralisé et une prise en charge orthodontie adaptée aux enfants.
Préparer la retraite complémentaire
Stratégies patrimoniales pour une retraite sereine
Pour maintenir son niveau de vie à la retraite, il est essentiel de constituer un capital financier via un Plan Épargne Retraite (PER).
Diversification des supports d’investissement
Associez PER individuel et assurance vie multisupport.
Protection des revenus grâce à la prévoyance
Rente invalidité et capital décès
Ce contrat verse une rente éducation ou un capital pour maintenir le niveau de vie familial.
Garanties hospitalisation renforcées
La garantie finance le forfait journalier hospitalier et la chambre particulière en secteur conventionné.
Indemnités Journalières (IJ)
Percevez des indemnités journalières pour compenser la perte de salaire durant un arrêt de travail prolongé.
Placements financiers et épargne de précaution
Sélectionner des supports financiers liquides et sécurisés est indispensable pour constituer une épargne de précaution disponible.
Placement défiscalisé plafonné, garantissant le capital et une disponibilité immédiate des fonds pour les imprévus.
Livret de développement durable et solidaire (LDDS)
Livret réglementé finançant l’économie sociale et solidaire, offrant une rémunération nette d’impôts et prélèvements sociaux.
Épargne bloquée destinée à l’achat immobilier, ouvrant droit à la prime d’État et un taux préférentiel.
Transmission de patrimoine
Planification successorale et donation
Le démembrement de propriété optimise la fiscalité lors du transfert des biens immobiliers aux ayants droit. La donation-partage fige la valeur du patrimoine transmis de son vivant, évitant les conflits. Anticiper les droits de succession via l’abattement légal préserve l’ tout en protégeant le conjoint survivant.
Mutuelle senior et garanties bien-être
Une complémentaire santé senior inclut des renforts modulaires pour une couverture médicale optimale sans délai de carence.
Remboursement consultations spécialistes
Prise en charge des dépassements d’honoraires médicaux et du tiers payant intégral.
Panier 100% Santé et appareillage
Reste à charge zéro sur les prothèses auditives, lunettes verres complexes et implants dentaires.
Retraite et assurance-vie ISR
Investir responsable pour sa retraite
L’assurance-vie ISR (Investissement Socialement Responsable) constitue une solution intéressante pour préparer sa retraite tout en donnant du sens à son épargne. En intégrant des supports d’investissement qui prennent en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), elle permet de faire fructifier son capital en privilégiant des entreprises engagées dans une démarche responsable. Ainsi, préparer sa retraite avec une assurance-vie ISR permet d’allier objectifs patrimoniaux et investissement responsable, tout en tenant compte de son horizon de placement et de sa tolérance au risque.