Anticiper les aléas de la vie et préparer la succession
Assurez l’avenir avec sérénité grâce à des solutions santé et prévoyance accompagnant chaque étape de vie pour protéger le foyer fiscal.
Stratégies pour épargner et transmettre avec l’assurance-vie
Souscrire une assurance vie nécessite d’arbitrer entre fonds en euros garantis et unités de compte dynamiques plus rémunératrices. Une allocation d’actifs équilibrée optimise la valorisation du capital sur le long terme. Ce placement reste l’outil privilégié pour préparer sa succession grâce à une fiscalité avantageuse et la liberté de la clause bénéficiaire.
Une complémentaire santé familiale couvre les soins courants et dépassements d’honoraires pour tous les membres du foyer. Ce contrat inclut le tiers payant généralisé et une prise en charge orthodontie adaptée aux enfants.
Préparer la retraite complémentaire
Stratégies patrimoniales pour une retraite sereine
Pour maintenir son niveau de vie à la retraite, il est essentiel de constituer un capital financier via un Plan Épargne Retraite (PER).
Capitalisation précoce et régulière
L’effet cliquet sécurise les gains acquis sur le contrat.
Diversification des supports d’investissement
Associez PER individuel et assurance vie multisupport.
Estimation du bilan retraite
Évaluez la pension légale pour définir l’effort d’épargne.
Protection des revenus grâce à la prévoyance
Rente invalidité et capital décès
Ce contrat verse une rente éducation ou un capital pour maintenir le niveau de vie familial.
Garanties hospitalisation renforcées
La garantie finance le forfait journalier hospitalier et la chambre particulière en secteur conventionné.
Indemnités Journalières (IJ)
Percevez des indemnités journalières pour compenser la perte de salaire durant un arrêt de travail prolongé.
Des solutions d’épargne réglementée
Placements financiers et épargne de précaution
Sélectionner des supports financiers liquides et sécurisés est indispensable pour constituer une épargne de précaution disponible.
Livret A
Placement défiscalisé plafonné, garantissant le capital et une disponibilité immédiate des fonds pour les imprévus.
Livret de développement durable et solidaire (LDDS)
Livret réglementé finançant l’économie sociale et solidaire, offrant une rémunération nette d’impôts et prélèvements sociaux.
Plan Épargne Logement (PEL)
Épargne bloquée destinée à l’achat immobilier, ouvrant droit à la prime d’État et un taux préférentiel.
Transmission de patrimoine
Planification successorale et donation
Le démembrement de propriété optimise la fiscalité lors du transfert des biens immobiliers aux ayants droit. La donation-partage fige la valeur du patrimoine transmis de son vivant, évitant les conflits. Anticiper les droits de succession via l’abattement légal préserve l’intégrité de l’héritage familial tout en protégeant le conjoint survivant.
La mutuelle senior
Mutuelle senior et garanties bien-être
Une complémentaire santé senior inclut des renforts modulaires pour une couverture médicale optimale sans délai de carence.
Remboursement consultations spécialistes
Prise en charge des dépassements d’honoraires médicaux et du tiers payant intégral.
Panier 100% Santé et appareillage
Reste à charge zéro sur les prothèses auditives, lunettes verres complexes et implants dentaires.
Services d’assistance à la personne
Aide ménagère après hospitalisation, livraison de médicaments et téléconsultation médicale 24h/24 incluse au contrat.