Anticiper les imprévus
et préparer la transmission
Préparez l’avenir avec sérénité grâce à des assurances qui vous accompagnent dans chaque étape clé de votre vie et protègent vos proches.
Les clés pour bien investir et transmettre avec l’assurance-vie
Investir dans une assurance vie demande une bonne compréhension des mécanismes et des opportunités qu’elle offre. Il s’agit d’abord de choisir entre les fonds en euros, sécurisés mais à rendement modéré, et les unités de compte, plus risquées mais potentiellement plus rémunératrices. Une stratégie équilibrée permet de maximiser la croissance du capital tout en limitant les risques. Par ailleurs, l’assurance vie est un outil efficace pour préparer la transmission de son patrimoine, grâce à des avantages fiscaux spécifiques et une grande souplesse dans la désignation des bénéficiaires.
Par ailleurs, l’assurance vie est un outil efficace pour préparer la transmission de son patrimoine, grâce à des avantages fiscaux spécifiques et une grande souplesse dans la désignation des bénéficiaires.
Préparer l’avenir
Clés pratiques pour une retraite sereine
Pour profiter pleinement de ses années de retraite, il est essentiel d’anticiper ses besoins financiers et personnels dès aujourd’hui.
Épargnez tôt
et régulièrement
Les intérêts composés font croître votre capital avec le temps.
Diversifiez vos placements
Combinez assurance vie, retraite et placements financiers.
Anticipez
vos besoins
Estimez vos dépenses futures pour fixer un objectif clair.
Sécuriser votre avenir grâce à la prévoyance
Assurance invalidité
Elle garantit un revenu de remplacement en cas d’incapacité permanente partielle ou totale de travail.
Assurance hospitalisation
Elle couvre les frais non remboursés lors d’une hospitalisation, comme le forfait journalier ou les dépassements d’honoraires.
Assurance incapacité de travail
Elle verse des indemnités temporaires si vous êtes dans l’incapacité d’exercer votre activité professionnelle suite à une maladie ou un accident.
Des solutions d’épargne
Construire et valoriser votre patrimoine avec les bonnes options
Pour réussir vos projets futurs, il est essentiel de choisir les bonnes solutions d’épargne adaptées à vos besoins et à votre horizon de placement.
Livret A
Un compte d’épargne défiscalisé accessible à tous, avec un taux d’intérêt garanti et disponible à tout moment.
Livret de développement durable et solidaire (LDDS)
Un livret d’épargne réglementé qui soutient des projets écologiques, avec des intérêts exonérés d’impôts.
Plan Épargne Logement (PEL)
Un produit d’épargne dédié à la préparation d’un projet immobilier, offrant un taux garanti et un droit à un prêt avantageux.
Transmission de patrimoine
Transmission et organisation des successions
La rédaction d’un testament permet de préciser la répartition des biens entre les héritiers. La donation anticipée offre la possibilité de transmettre une partie du patrimoine de son vivant, en avance sur la succession. La gestion de l’héritage inclut le partage des biens, la désignation d’un légataire universel et l’optimisation de la fiscalité de transmission. Un exemple concret : la donation anticipée permet de réduire les droits de succession, tout en respectant les droits des héritiers réservataires.
La mutuelle senior
Un allié pour votre santé et votre confort
Les besoins spécifiques des seniors nécessitent des garanties adaptées pour assurer une prise en charge optimale et un confort au quotidien.
Prise en charge renforcée des soins courants
Remboursements améliorés pour les consultations, médicaments et soins paramédicaux fréquemment utilisés par les seniors.
Couverture spécifique
des soins liés à l’âge
Garanties pour les dépenses liées à l’optique, l’audition, les soins dentaires et les équipements médicaux.
Assistance et services
à domicile
Aide à domicile, téléassistance, et soutien en cas d’hospitalisation ou de perte d’autonomie pour faciliter le quotidien.